Day 27, financial notes 30 Mei 2025

 

---

🧭 Tujuan Utama

• Meningkatkan profit dan mengelola risiko investasi menjelang potensi krisis ekonomi global.

• Fokus pada strategi diversifikasi aset: saham, obligasi pemerintah AS, emas, dan Bitcoin.

---

📈 Situasi Ekonomi Terkini

• Harga obligasi pemerintah AS naik tajam selama liburan karena ekspektasi pemangkasan suku bunga oleh The Fed, akibat tanda-tanda resesi (GDP negatif).

• Harga emas dan Bitcoin berfluktuasi signifikan, dipengaruhi sentimen pasar global.

• Kondisi pasar menunjukkan risiko tinggi, sehingga strategi investasi harus disesuaikan.

---

🧩 Strategi Diversifikasi Aset

Rekomendasi alokasi dana dari total 100 juta Rupiah:

1. 50 juta ke saham unggulan:

   • Fokus: sektor perbankan, energi & pertambangan, infrastruktur.

   • Tujuan: pertumbuhan jangka panjang dan potensi return tinggi pasca krisis.

2. 30 juta ke obligasi pemerintah AS:

   • Fungsi: investasi bebas risiko, liquid, dan memberi bunga stabil.

   • Jadi alat "asuransi finansial" dan sumber dana beli saham saat krisis.

3. 10 juta ke emas batangan:

   • Aset safe haven, stabil, cocok untuk mempertahankan nilai saat gejolak pasar.

4. 10 juta ke Bitcoin:

   • Aset spekulatif dengan potensi return tinggi (>500%).

   • Bersifat terbagi-bagi (bisa beli fraksi kecil), cocok untuk jangka panjang.

---

🛡️ Karakteristik & Fungsi Setiap Aset

📊 Saham

• Return tinggi, tapi berisiko.

• Saham unggulan (contoh: BBRI) punya potensi rebound besar setelah krisis.

🏦 Obligasi Pemerintah AS

• Hampir tanpa risiko, likuid, bisa dijual kapan saja.

• Naik harga saat suku bunga turun → potensi capital gain besar.

• Dipakai oleh institusi global sebagai hedging tool.

• Dominasi USD tetap kuat karena struktur global (teknologi, kesehatan, logistik).

🪙 Emas

• Aset stabil, estimasi harga bisa >$5.000 pada 2026 (potensi return ±50%).

• Cocok untuk jaga nilai aset.

₿ Bitcoin

• Bisa dibagi sampai 0,00000001 BTC.

• Potensi besar, bisa naik ke $500K–$1 juta dalam 5–10 tahun.

• Investasi spekulatif berbasis teknologi & tren digitalisasi keuangan.

---

💬 Isu Dedolarisasi

• Tidak berdampak signifikan jangka pendek karena:

  • Dolar masih dominan di perdagangan global dan industri strategis (teknologi, medis).

  • Kepemilikan obligasi AS oleh Tiongkok <2% dari total (hanya minoritas).

  • Investor domestik AS memegang ±75% dari obligasi pemerintah AS.

---

🚫 Catatan Hukum & Etika

• Pak Hengky tidak mengelola dana pribadi siapa pun.

• Sistem AI sedang dikembangkan, tapi belum legal untuk pengelolaan dana di Indonesia.

• Semua eksekusi investasi harus dilakukan mandiri oleh investor.

---

🔄 Strategi Dinamis

• Ketika pasar saham turun:

  • Kurangi alokasi di emas, obligasi AS, dan Bitcoin.

  • Alihkan ke saham unggulan dengan harga rendah.

• Saat pasar stabil:

  • Pertahankan keseimbangan aset untuk jaga kestabilan & likuiditas.

---

🎯 Pesan Penutup

• Fokus utama: pemahaman, bukan spekulasi.

• Investasi butuh pengetahuan mendalam agar tahan terhadap krisis.

• Diversifikasi bukan tujuan akhir, tetapi alat untuk mencapai stabilitas & profit.

• Pengetahuan adalah kekayaan paling berharga.

---